Un desarrollador de viviendas de Ontario ha sido acusado de un esquema de fraude de $ 37 millones

Un importante desarrollador de viviendas de Ontario enfrenta acusaciones impactantes de un banco Big Five de que orquestó un fraude “altamente sofisticado” durante un año por un total de más de $ 37 millones.

TD Bank demandó a StateView Homes, con sede en Woodbridge, Ontario, al norte de Toronto, y dirigida por los hermanos Carlo y Dino Taurasi, alegando que la empresa implementó un esquema de “comprobación de cometas” desde abril de 2022 hasta el mes pasado.

La demanda también nombra a 25 empresas asociadas, cinco directores de esas empresas y al ex director financiero de StateView, Daniel Ciccone.

TD alega que los demandados emitieron miles de cheques sin fondos por grandes sumas de cuentas corporativas y cuentas personales en otros bancos, según un escrito de demanda presentado ante el Tribunal Superior de Justicia de Ontario en Toronto.

TD alega que los demandados cobrarán cheques en cuentas de TD y TD liberará el dinero en los términos antes de que se compense el cheque. El banco dice que los demandados retirarán rápidamente el dinero y luego cancelarán el cheque para evitar que el dinero se transfiera a la cuenta de TD.

Durante el año, eso dejó a TD que debía $ 37,028,055.73 más intereses, afirma el banco.

“Una revisión del historial de la cuenta reveló lo que parecía ser un cheque altamente sofisticado que involucraba fraudes que abarcaban unos 12 meses y docenas de cuentas, y la participación de múltiples instituciones financieras”, dice el banco en su reclamo.

Para evitar ser detectados, los acusados ​​rutinariamente hacían estas “transacciones fantasmas” en 22 cuentas para crear la ilusión de que estaba ingresando dinero nuevo, alegó TD.

Si bien StateView no ha presentado una declaración de defensa, parece tener un acuerdo de conciliación propuesto con TD para devolver todo el dinero antes de julio, según una copia firmada del acuerdo vista por CBC Toronto pero no contenida en documentos judiciales disponibles públicamente. .

Otro documento judicial visto por CBC Toronto indica que la demanda se presentó para avanzar en el acuerdo.

Ni TD ni StateView comentarán sobre el acuerdo.

Otros dos prestamistas también están demandando, para recuperar los $24 millones que le prestaron a StateView para un desarrollo en Markham, Ontario.

La acción judicial plantea dudas sobre el futuro de unas 1.400 viviendas que StateView ha planificado en el área de Toronto, muchas de las cuales ya se han vendido pero aún no se han construido.

El desarrollador culpa al ex ejecutivo

En una declaración a CBC Toronto, el vicepresidente de marketing de StateView, Daryl O’Rian, quien no fue nombrado en la demanda, dijo que Carlo y Dino Taurasi no tenían conocimiento ni estaban involucrados en el supuesto esquema y estaban cooperando con TD para reembolsarlos. dinero.

Orian dijo que el presunto fraude fue “cometido únicamente” por el ex director financiero de la compañía, Ciccone.

cuando fueron alertados de la situación [in March]Carlo y Dino cooperaron de inmediato con la investigación y destituyeron rápidamente al director financiero de su cargo”.

“Ni Carlo ni Dino se benefician financieramente de estas actividades”, dijo Ourian. “Esta situación ha causado una gran interrupción en sus vidas personales y ha creado grandes dificultades para ellos personalmente y para sus familias mientras trabajan para encontrar una solución”.

CBC Toronto ha intentado comunicarse con Carlo y Dino Taurasi a través de la firma y sus abogados, pero no ha recibido respuesta. Los correos electrónicos y una llamada telefónica a Ciccone quedaron sin respuesta.

En el acuerdo propuesto, hasta que se reembolse el dinero, TD planea mantener 31 propiedades, incluidos al menos tres de sus proyectos StateView de preconstrucción en el sur de Ontario: Nao Towns II en Markham, Bea Towns en Barrie y Elm & Co en Whitchurch. Stouffville.

StateView ha planeado construir 600 viviendas en esos proyectos, según su sitio web.

TD también propuso tomar el control de varias casas de lujo pertenecientes a Carlo y Dino Taurasi en King City y Richmond Hill y chalets de esquí en Collingwood.

el segundo traje

Statview y sus afiliados enfrentan otro desafío financiero.

Los prestamistas Atrium Mortgage Investment Corporation y Dorr Capital Corporation a principios de esta semana presentaron una demanda contra la empresa Nao Towns II de Carlo, Dino y Stateview, en busca del reembolso inmediato de un préstamo de $24 millones para el proyecto de 96 unidades en construcción en Markham.

También es una de las muchas propiedades de StateView que TD espera con ansias.

Cuando los prestamistas se enteraron de las acusaciones de cheques en papel, exigieron que Stateview les devolviera su dinero, dijeron en la declaración de demanda, también presentada en el Tribunal Superior de Justicia de Ontario.

Los prestamistas también alegan que Stateview no realizó pagos de intereses mensuales de $277,000 en abril y obtuvo hipotecas adicionales sobre propiedades sin avisar a Atrium y Dorr.

Finalmente, los prestamistas están solicitando a los tribunales que ordenen a un beneficiario que tome el control de todos los activos y propiedades del proyecto Nao Towns II y los venda para pagar las deudas.

Stateview aún no ha presentado una declaración de defensa sobre ese caso.

¿Qué pasa con los compradores de vivienda?

Orian dice que StateView entiende que los compradores y los prestamistas están preocupados. Pero dijo que la empresa tiene la intención de “completar todos los proyectos actualmente en construcción”.

“Estamos… trabajando activamente con nuestros socios para avanzar en tantos proyectos como sea posible y al mismo tiempo reconocer la posición de nuestros prestamistas”.

El abogado de insolvencia David Schatzker, que no estuvo involucrado en el caso, dice que si los prestamistas logran que un destinatario tome el control de la propiedad de StateView, no hay mucho que los compradores ansiosos puedan hacer.

Dijo que el síndico podrá permitir la culminación del proyecto y los compradores podrán concretar sus compras desde sus casas.

Sin embargo, si el destinatario ordena la venta de los proyectos para pagar a los prestamistas, es posible que esos compradores no vean las casas que compraron o sus depósitos.

“Al final, pueden sufrir una pérdida si el proyecto no se completa”, dijo Schatzker.

“En teoría, podrían demandar al desarrollador en algún momento, pero la posibilidad es que después de que se complete la administración judicial, probablemente no quede mucho dinero”.